أدر التدفق النقدي بتوقع أسبوعي لما سيدخل ويخرج من نقد، ثم سرّع التحصيل، وقلل المخزون الراكد، وفاوض الموردين على شروط سداد مناسبة. فالشركة قد تتعثر وهي رابحة إذا نفد النقد قبل أن يصل الربح.
خطوة بخطوة
- 1
توقع نقدي لمدة 13 أسبوعًا
جدول بالرصيد الحالي والمقبوضات والمدفوعات المتوقعة أسبوعًا بأسبوع، يُحدّث كل أسبوع ليكشف العجز قبل وقوعه.
- 2
سرّع التحصيل
اطلب دفعة مقدمة، وأصدر الفاتورة يوم التسليم لا آخر الشهر، وتابع المستحقات بجدول أعمار ديون أسبوعي.
- 3
حرّر النقد المحبوس في المخزون
اعرف الأصناف الراكدة وصرّفها، واطلب الكميات على أساس معدل البيع الفعلي لا خصم الكمية وحده.
- 4
نظّم المدفوعات
فاوض الموردين على مدة سداد تقارب مدة تحصيلك من عملائك، وادفع في الموعد المتفق عليه، فالسداد المبكر دون خصم يستهلك نقدك، والتأخير يضر علاقتك بالمورد.
- 5
احسب دورة النقد
أيام المخزون زائد أيام التحصيل ناقص أيام السداد للموردين. كلما قصرت الدورة احتجت إلى رأس مال عامل أقل.
- 6
احتياطي وحساب منفصل
احتفظ باحتياطي يغطي المصروفات الثابتة لعدة أشهر، ولا تسحب من حساب الشركة لمصروفاتك الشخصية خارج راتب محدد.
التوسع في البيع الآجل لرفع المبيعات دون حساب أثره على النقد يجعل الشركة تموّل عملاءها من مالها، وقد تتعثر وهي تحقق أعلى مبيعات في تاريخها.
- ازاي احافظ على السيولة في الشركة
- حل مشكلة نقص السيولة في المشروع